元旦、静かに投資信託の銘柄入れ替えを考えました。
ノーファイトです。
元旦、とくにすることもなく、しみじみと投資信託の点検をしました。
私は、保有する銘柄のなかで直近で下がったものを、500円づつ買うという、恐ろしく単純な方法で進めてきています。保有する銘柄は１ダースを目安にしています。
そして、ときどき全体を点検して、中期的に成績のよくない銘柄を処分することにして、少しづつ売ってます。いわば入れ替え戦です。
保有する銘柄を成績順に並べてみました。1年の利回りではなく、累積です。ですが、私のやり方がそれほど間違っていないのかなと思っています。
色分けは青は「いいね」、黄は「もう少し頑張ってね」、赤は「また会う日まで～」です。
今回の点検で、DIAM新興企業を処分する、「また会う日まで」の扱いにすることにしました。何回かに分けて売ります。
代わりに新しい銘柄として、フィデリティ・テクノロジー厳選株式ファンド(Jテック＋)
と小型ブルーチップオープンを加えることにしました。これで銘柄は1ダース、12個です。
投資雑誌の記事から選んで見ました。昨年の成績によるものですので、将来はわかりません・・・
資金管理の観点から、米国株の比率を下げ、投資信託の比率を上げることにしていますので、しばらくは、新規銘柄を含めて、全銘柄を500円づつ買おうと思います。
今年も地味に投資信託を買います。
